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“2023青岛•中国财富论坛”于7月8日在青岛举行。上海基煜基金销售有限公司执行总裁张鸣出席“中国保险资管高质量发展的机遇与挑战”分论坛并致辞。
张鸣指出，保险资管行业有长期投资，价值投资，稳健投资的先天基因特性，形成并确立管理长期资金，配置长期资金，创设长期产品核心业务特征，是大资管时代高质量发展的利器。
她认为有三个方面尤为重要：第一，投研做的好不好，第二，运营效率高不高，第三，销售渠道通不通。“这三点底层驱动力都离不开科技赋能带来的运营管理创新能力强不强”。
截止2022年的统计数据显示，保险资管整体规模为24.5万亿，同比增长15.11%，连续三年保持两位数增长。全球资产管理一百强名单当中只有三家保险机构入席，分别是中国人寿，中国平安，泰康保险，且均在30名以后。
张鸣称，希望可以助力保险公司提升管理效率，期待全球资管排名当中可以出现更多中国保险机构的名字，而且排名可以不断提升。
张鸣表示，基煜基金作为一家服务机构投资者的专业服务机构，在参与保险资管第三方业务过程当中发现，对保险公司而言，寄望于资产端实力，提升保险产品差异化竞争力，从传统内部资金受托向吸纳第三方外部资金转变，寻求市场化、产品化同步发展，做大规模，做大收入。
对金融市场而言，以第三方营销拓展渗透市场的多元需求，以保险资金拉动保险服务渗透更多场景。尤其是不断尝试资产配置深度广度，满足跨周期挑战，发挥好国民经济稳定器和压舱石作用。
对监管而言，希望借助有序引导提升大额资金运用合规性。保险资产管理公司管理规定等政策相机颁布执行，从顶层设计明确保险资管公司功能定位和价值取向，对其建设专业性提出更高啊要求。
“三重希望下，对保险资管行业实现专业化，多元化，差异化的发展提出高质量要求，也促使行业从传统以运营为驱动拓展为以第三方营销拓展和投研业绩为驱动发展模式”，她说，保险资管第三方业务面向客户大部分是机构投资者，包括保险同业银行理财子公司，信托，券商等，其实跟基煜基金一直以来服务机构客群高度一致，过去十年间，基煜基金围绕科技赋能资管，一心成就客户宗旨，资管科技，财富科技为手段服务近一千家机构。
关于资管公司高质量发展方面，张鸣提出三点思考。
第一，助力保险资管公司投研能力建设。资产配置过程当中，资本市场投资品种决定保险可投资范围，证券化的发展速度决定保险资金投资深度，对保险资管公司投研能力提出更高要求，尤其中小保险资管公司有更多人才和能力建设需求。在投研运营管理方面，为保险资管公司基金投研的痛点和难点，基煜基金开发了数字化平台，每家资管公司根据自身的需要自定义设置研究参数和功能，也可以提出需求一起共建。既是团队校准器也是每一个投资决策参与者共享平台，基煜基金还针对保险资管基金投资管理团队特点，推出类似于新锐基金经理，黑马基金经理，基金持有体验分析等特色功能和研究内容。形成数字化解决方案助力中小保险机构投资运营管理上面提升。这是投研方面的尝试。
第二，运营降本增效。保险业务特点有期限长，体量大，成本刚性，稳定程度较高的特点。监管约束较多，更复杂。场外基金交易方面，基煜基金提供国内第一家线上公募基金交易平台，业内首先推出智能拆单批量开户等二十多个创新功能机构。服务保险资管过程当中，结合保险资管数据治理要求和特点，做智能帐户通，智能场外交易指令管理等多功能，实现跨业务系统帐户整合和资产配置，提升运营管理效率。
第三，市场渠道建设。她指出，在资管行业各类机构比拼中，往往会忽视市场渠道能力建设，但对于机构客户的组织能力和服务能力是做大做强第三方非常重要助力。基煜基金一直倡导客户为先的服务文化，建立了客户营销，基金研究，交易服务一体化的综合服务能力，快速的市场响应能力、深度场景化的基金研究和规范化的交易支持作为综合服务体系。针对保险资管行业进行定制化服务，基煜基金也提供了面向投资，交易，运营，风险研究，营销等多种业务场景，可以快速解决现有业务的痛点，提供陪伴式服务，形成完整机构投资全场景数字化解决方案。
“在保险资管领域，各类机构各赋禀异，我们希望通过长期坚定投入，形成百花齐放高质量发展格局，也呼吁更多同行可以一起参与进来，促进整个保险资管行业高质量发展”，张鸣说，基煜基金更希望可以长期陪伴保险资管客户，助力保险资管行业数字化转型，实现服务实体经济高质量发展，做好起落架角色，一起助力中国资管行业这个大飞机安稳腾飞。
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