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“2023青岛•中国财富论坛”于7月8日在青岛举行。银行业理财登记托管中心副总裁管圣义出席“深化财富管理变革 拓宽共同富裕渠道”分论坛并演讲。
以下为演讲实录：
管圣义：很感谢官方的邀请，这是我第三次来到青岛参加财富论坛。每次参加都不一样，大家以前可能不清楚理财中心做什么，银行界的托管中心，这个名字都知道，做理财的登记托管，2010年成立这个机构。通过这个机构成立，理财的真假可以有地方可查，通过中国理财查询，查询这个产品的收益、信息、披露情况，把产品的基本信息、风险监测都做到了，这是做理财的基础保障，这是我想说的第一点。
第二，这个论坛主题很有意思，讲财富管理变革和共同富裕。财富管理变革，我想谈是整个理财的变革和理财为老百姓的保值增值、财富管理方面所做的一些工作。第一个是财富管理变革。资管新规以来变化还是比较大，一个是整个理财公司化转型特别明显。从2018年到现在，整个理财公司成立31家，开展业务有30家，余额已经占到整个市场份额的80.44%，这个转型还是非常快的。从公司财富运作到现在不过三年时间，有这么大的成绩。第二是理财投资投向，是投向实体，有效支持实体经济发展。给大家一个数据，我们在资本市场，理财是重要的组成部分，其中信贷资金投资总量超过13万亿。第三个变化，理财的普惠特性。理财投资者超过9700万，而且90%是个人投资者为主，在座诸位可能都买过理财产品，所以普惠性特别明显，大家比较关注。第三，三方业务发展比较快。母行处理代销自己的理财产品以外，也在积极拓展其他理财子公司的理财产品。母行也在积极找其他的理财产品代销。
理财托管中心的上述变化，资产管理很显然是以资产为中心，强调资产管理的收益和风险，强调投资能力，以产品为主体进行运作，投资者理财发行产品，让投资者募集资金，进行运作，进行收益分配，按份额进行收益分配。财富管理讲究以客户为中心，强调服务，还做投顾与此相关的都是财富管理，是更富有人文特色的。资产管理，我觉得决定了财富管理的厚度和深度，而财富管理决定了资产管理的广度和宽度。通过两者结合，有效拓展我们的增长点，这点可以看到整个在理财行业也出现这个变化。以上是我讲的理财行业变革发展特点。
第二，为了助力我们的理财发展，共同富裕，夯实行业基础非常重要。这个夯实行业基础，有些基础设施需要做到。
一是银保监会出台一系列的政策，都是从风险角度考虑控制理财相关风险，保护投资者权益。
二是不断探索新产品。像养老理财产品，个人养老金业务，不断出现。特别是养老理财产品，我们11家机构试点，一共发了50支，卖了1000多亿。这些都为我们养老理财的发展，为个人养老理财保值增值做出一些有益的探索。
三是投资者权益保护，我们把产品卖给投资者，需要权益保护，在中国理财网上有披露，同时进一步优化规范理财产品的信息一致。
四是夯实理财市场基础设施建设，比如我们已经构建的整个大数据，理财产品的全流程数据都在这里面，资金从哪儿来，往哪儿投，谁买的，最后收益如何，数据都有。去年我们还构建了中央平台，对整个理财的销售、发行起到重要的作用，与过去各自建标准不一样，而且在数据规范化、标准管理大大提升。目前几乎全部理财子公司，都进入这个平台，并开展业务，主要大的银行也都建立重要的监管平台，助力我们在理财产品销售上进一步提高帮助。
另外，我们希望提高理财公司包括银行的自身能力，不管做资产还是财富管理，专业能力很重要。做资产管理的需要能力更强，把最好、最优质的资产配置好。
再就是我们想进一步推进整个理财与财富管理的融合。我相信通过这样的努力，整个理财行业、理财产品，为老百姓保值增值的作用功不可没。
谢谢。
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