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2023资产管理年会于2023年8月12日在上海举行。平安理财首席产品官刘凯出席并演讲。
刘凯指出，作为银行系出身的资管机构，银行理财服务实体经济是使命所在，应把老百姓的资金汇集起来投入到实体经济当中去。
谈及普惠性问题，刘凯说，银行理财到现在为止不过是1亿客户，跟资管行业的先驱公募基金7亿多客户相比，有非常大的客户拓展空间，因此，普惠性是一定要坚持和努力的方向。
谈及投资者的获得感，刘凯说，银行理财产品是一种自带投资解决方案的资管产品形态，“这种获得感无论是过往资管新规之前的发展历史，还是资管新规之后的发展历史，它的稳健收益的人设还是在市场有很好的保留”。
谈到平安理财的实践，刘凯介绍：
第一，公司始终认为理财产品的定位应该是绝对收益目标为主，这与公募基金行业的定位有所错位，“坚持这样一个方向，也符合现阶段银行理财客户需求的属性”。
第二，尽管银行理财的规模在去年短短几个月的时间就出现了巨幅的波动，也使得业内都在深刻的思考究规模问题。“我们觉得未来在市场有机会的时候，我们跟上市场的收益，但是不追求最高的收益，市场有调整或者有回撤的时候，我们争取在回撤上做到更好的水平，这是我们行为模式上想要坚持的方向”，刘凯说。
第三，在理财产品的定位上进一步细分，要把理财产品的定位和投资能力的匹配、和客户的认知三者之间达成一致。“理财产品本身以固收为主要的投资方向，它的风险收益特征也是相对偏低的，但只要与客户的预期有落差，就很难达成比较良性的循环”，刘凯说。
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