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2023资产管理年会于2023年8月12日在上海举行。工银理财党委委员、副总裁李雪松出席并演讲。
李雪松表示，近年来，中国资管市场高速成长。截至去年年末，银行理财存续规模超27万亿，较2018年末增长了25%，服务客户数超9900万，累计为客户创造收益8800亿元。通过债券、非标债权、未上市股权等支持实体经济资金规模22万亿元，投向绿色债券规模超2700亿元，为经济高质量发展贡献了理财力量。
同时，也可以看到，随着资管新规过渡期的结束，去年理财行业经历了净值化转型和股债市场巨幅震荡的严峻考验。李雪松表示，在此过程中，作为从业者更加深刻地感受到，理财行业只有回归“受人之托，代客理财”的本源，聚焦客户价值创造的主题主线，做好客户的全周期陪伴，构建起银行理财与客户的长期信任关系，才能真正行稳致远、实现高质量发展。对客户需求和理财行业净值化转型也有了更加清晰的规律性认识。
他提出：
一是坚守长期主义。面对日趋复杂的市场和日趋激烈的竞争，银行理财更加需要保持战略定力，夯实投研核心能力，建立差异化的经营模式和核心竞争力。坚持为民理财的初心，坚持做长期正确的事，实现跨越周期的稳健。
二是坚持真诚陪伴。在净值化转型的过程中，客户陪伴工作的重要性更加凸显。工银理财致力于通过多渠道、多方式有效触达客户，第一时间向客户传递市场信息，帮助广大客户树立正确的投资理念和健康的财富观念。
三是携手精诚协作。长期以来，监管机构、协会、行业携手并进，共同维护市场安全稳定，共同守护居民财富保值增值。工银理财也和很多同业一起，探索搭建更适合理财客户的产品和服务体系，更好地服务客户多方面的投资需求。
李雪松表示，作为资管业务中的“普惠业务”，银行理财是我国财富管理生态的基石。面向未来，银行理财要在继续坚守普惠、稳健特征的基础上，充分发挥全牌照的综合服务优势，通过对客户需求的深入理解促进产品研发，通过打造丰富多元的理财产品供给提供便利高效的财富管理服务，满足人民财富日益增长下的多元化财富管理需求。
他认为，可以从四个方面发力。
一是坚持人民至上，持续为客户创造价值。理财公司要始终把客户利益放在最高位置，坚持以人为本，坚持稳健经营。在产品端，统筹兼顾产品规模稳定、产品业绩稳健、产品结构优化、产品创新发展、产品投资体验五重目标，为广大投资者在基本储蓄与专业投资之间找到更加多样化、更加符合风格偏好的投资选择。在客户端，切实处理好客户绝对收益风险偏好、净值化转型和市场波动之间的关系，致力为客户提供高品质的理财服务，不断提升客户获得感。
二是守住金融本源，高质量赋能实体经济。瞄准满足实体经济需求的衔接点与新路径精准发力，充分发挥理财资金直投直拓的特色优势，加速形成“以实体经济需求促进银行理财产品创新，以银行理财产品创新助力实体经济发展”的良性互动格局。围绕推动产业升级，强化对“三新一高”等领域的融资支持；围绕推动绿色发展，优化金融服务“双碳”质效；加强供应链产业链循环畅通、区域协调发展、乡村振兴等方面的综合服务支持力度。
三是开放合作共赢，打造融合赋能的金融生态圈。推动自身资源禀赋与响应对外开放有效衔接，充分吸收借鉴各类资产管理和财富管理机构的先进经验，持续拓展能力圈与生态圈。将理财公司打造成连接左右、沟通上下的综合服务平台，发挥“1+1>2”的协同效应，系统性地提升综合化金融服务能力。
四是拥抱科技赋能，提升财富管理能力。数字化时代，借助互联网手段，能够降低客户服务门槛和成本，帮助机构围绕多元场景、多元渠道拓展服务边界、延伸服务半径，增强获客、活客能力。借助AI和大数据等手段，可以全面提升数据分析的广度、深度和速度，将智能策略、模型、算法等先进工具，应用到标的选择、资产配置、交易策略、投后管理全过程，增强投资运营和系统风控能力。
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