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实盘曝光!基金经理新动作什么情况 具体什么意思

  基金亏钱了,的确让人“心寒”,但如果你看到基金经理自己的钱包也亏了钱,甚至比你亏得还惨,那可能会有稍许安慰。

  近期,陆续有基金经理在蚂蚁理财平台“晒”出了自己的实盘,展示个人账户的持有基金情况。此外,不少基金经理还在自己的个人主页号持续更新自己的定投申购进展,并写下自己的定投心得与感悟。

  业内人士表示,震荡行情下,不少基金经理选择多种方式加强与投资者之间的沟通与联系。基金经理进行个人实盘或定投操作的展示,既向基民们传递了“与投资者共进退”的态度,也对提升投资者信心起到了正向积极的作用。

  基金经理开通实盘功能

  9月4日,天弘医药创新混合的基金经理郭相博在蚂蚁理财平台的生活号主页发布了帖子《实盘已开,本周医药如何操作?》,展示了自己投资天弘医药创新混合的实际情况。数据显示,目前,郭相博持有该产品20.88万元,持有收益率为-9.25%。

  郭相博在帖子中表示,最近政策出台比较频繁,关于地产、股市的,应有尽有。上周各行业的反应也是在政策底确认之下的分化和演绎。本周其个人投资天弘医药创新A2204元。

  8月31日,国泰基金量化投资部总监梁杏开通了晒实盘功能。数据显示,梁杏的基金实盘最新总金额近12万元,账户里面有5只产品,其中4只联接基金,1只普通指数基金,均为她自己管理的被动指数型基金。从投资范围上看,这五只产品既有对标创新药、航天军工、半导体芯片的行业指数基金,也有对标标普500、上证综合指数的宽基指数基金。

  梁杏在理财社区表示,“尽管现在账面上还有部分浮亏,但整体处于起步阶段,还需要更多的时间和耐心,继续努力。” 

  此外,易方达基金基金经理成曦也已开通晒实盘功能。从实盘数据来看,目前成曦仅持有一只基金,是他自己管理的易方达科创50联接A,持有金额约4.94万元,目前账户处于浮亏状态。

  基金经理持续定投

  记者了解到,蚂蚁理财平台上线实盘功能已有一段时间,但开通这项功能的基金经理并不多。此前,基金经理们多通过展示定投操作的方式与投资者交流近期投资情况。

  早在2022年,华夏基金就推出了“定投团”。平台显示,已经有钟帅、周克平、孙蒙等超过二十位基金经理参与到了“定投团”,以每周定投的方式,投资自己所管理的资金。“定投团”中的产品既有医药、科技、消费、新能源、军工等不同行业的主题型基金,也有均衡、价值、成长等不同风格的产品。

  以基金经理孙蒙为例,他在帖子中表示,自己于2022年5月和9月分别开启了定投在管产品华夏中证500指数增强A和华夏智胜先锋股票(LOF)A的计划。最新帖子显示,两只产品的累计定投期数分别为68期和51期。

  除了日常晒出自己的定投记录,基金经理还会在帖子中解答近期投资者热切关注的问题,或对自己的产品策略进行科普。比如,孙蒙就经常在定投帖中普及量化知识,如量化策略因子分析、量化策略在不同指数上的应用、产品业绩解读等等。再比如,国金基金基金经理马芳也曾在定投帖中就自己在管产品规模迅速扩大的现象向投资者进行解释与分析。

  投教、强信心“两手抓”

  今年以来,市场风格表现较为极致且赛道轮动速度加快,不少投资者经常对投资感到十分“迷茫”。在公募高质量发展的主旋律下,公募管理人和基金经理如何更好地做到和投资者的陪伴,成为必须要回答的问题。

  在业内人士看来,基金经理“晒”实盘实际上与“自购”相类似,更多是一种提振基民信心、与投资者共进退的行为。“震荡市场下,不少产品业绩表现不太理想,基民们信心受挫,而基金经理‘晒’实盘的操作,既能给基民们一些‘心灵按摩’,也能向基民传达一种‘共进退’的信念,这对基民们理性看待当下市场涨跌,是可以产生一定的积极正面作用的。”一位来自华南公募机构的投教业务负责人表示。

  “我买的基金近期表现不佳,对基金的投资策略也产生了些怀疑,有时候会产生赎回的念头。”一位投资者表示,“但我觉得基金经理发帖子回应我们非常关心的问题这种行为还是值得提倡的,因为我没有太多时间看直播,这种言简意赅的文字答疑还是很高效的。”

  当然,也有合规人士表示,自己对基金经理“晒”自购或实盘的行为持保留意见。“我们公司还没有让基金经理参与类似的活动,这类行为是否可以被视为一种投资建议?如果是一种投资建议,那是否需要具备相关资质?我们的合规部门还没有对这些问题有定论。”一位来自沪上基金公司的工作人员表示。

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